§ 13
Žádost o licenci pro banku a povolení pro družstevní záložnu
(K § 4 odst. 8 zákona o bankách a § 2a odst. 1 zákona o spořitelních a úvěrních družstvech)
(1) Žádost o licenci pro banku podle § 4 odst. 8 zákona o bankách a o povolení pro družstevní záložnu podle § 2a odst. 1 zákona o spořitelních a úvěrních družstvech se předkládá na formuláři, jehož vzor je uveden v příloze č. 1 k této vyhlášce. Žadatel přiloží k žádosti přílohy podle odstavců 2 až 4.
(2) Přílohami obsahujícími základní informace o žadateli jsou
a) zakladatelské právní jednání,
b) výpis z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence podnikatelů, který nesmí být starší 3 měsíců, je-li žadatel již existující právnická osoba,
c) uvedení skutečného sídla, pokud se liší od sídla žadatele,
d) finanční výkazy a další doklady k prokázání původu počátečního kapitálu nebo základního kapitálu, případně dalších finančních zdrojů žadatele, a rozsahu splacení základního kapitálu,
e) seznam návrhů na vyslovení neplatnosti usnesení valné hromady, o kterých nebylo soudní řízení ke dni podání žádosti pravomocně ukončeno, pokud byly takové návrhy vzneseny a pokud jde o návrhy, které by mohly mít podstatný vliv na další fungování právnické osoby,
f) doklady k posouzení důvěryhodnosti žadatele,
g) údaje o osobách s úzkým propojením,
h) seznam vedoucích osob žadatele včetně jejich identifikačních údajů a za každou osobu
1. doklady k posouzení důvěryhodnosti,
2. životopis obsahující údaje o vzdělání a údaje o odborné praxi,
3. přehled funkcí ve volených orgánech a funkcí v jiných právnických osobách, do kterých byla vedoucí osoba jmenována nebo jinak povolána, za období posledních 10 let, a za každou z těchto právnických osob identifikační údaje, její předmět činnosti, označení vykonávané funkce, období jejího výkonu a dále uvedení, zda vedoucí osoba hodlá vykonávat v této právnické osobě uvedenou funkci souběžně s výkonem funkce vedoucí osoby žadatele a zda se jedná o funkci výkonného nebo nevýkonného člena,
4. popis finančních a personálních vztahů vedoucí osoby k žadateli a ostatním vedoucím osobám žadatele, mateřské a dceřiné společnosti žadatele a vedoucím osobám těchto společností a k akcionářům s kvalifikovanou účastí na žadateli,
5. navrhovaná funkce vedoucí osoby v organizačním uspořádání žadatele a stručný popis výkonu této funkce z hlediska svěřených pravomocí a odpovědností a
i) zpráva žadatele o výsledcích vyhodnocení vhodnosti vedoucí osoby pro výkon funkce, do níž je osoba navrhována, z hlediska splnění požadavků důvěryhodnosti, odborné způsobilosti a zkušenosti této osoby a z hlediska kolektivní vhodnosti příslušného orgánu jako celku.
(3) Přílohami obsahujícími informace související s výkonem činnosti banky nebo družstevní záložny jsou
a) výčet činností, které hodlá žadatel podle zákona o bankách nebo zákona o spořitelních a úvěrních družstvech vykonávat,
b) obchodní plán ve vazbě na jednotlivé činnosti, které bude žadatel vykonávat,
c) koncepce rozvoje činnosti banky nebo družstevní záložny zejména ve vztahu k navrhovanému obchodnímu plánu a ke střednědobým cílům,
d) popis řídicího a kontrolního systému banky v rozsahu podle § 8b odst. 1 zákona o bankách nebo družstevní záložny podle § 7a odst. 3 zákona o spořitelních a úvěrních družstvech a
e) návrh technického zabezpečení jednotlivých činností a předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat výkon činností; technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající informační systém zabezpečující získávání, zpracování, přenos, sdílení a uchovávání informací pomocí informačních technologií, účetní systém a statisticko-evidenční systémy.
(4) Přílohami obsahujícími informace o osobách s kvalifikovanou účastí a osobách, které jednáním ve shodě s jinou osobou dosáhnou kvalifikovanou účast na žadateli, o ovládající osobě jsou
a) seznam osob s kvalifikovanou účastí na žadateli, seznam osob, které jednáním ve shodě s jinou osobou dosáhnou kvalifikovanou účast na žadateli, a označení ovládající osoby, nebo, není-li takových osob, 20 největších akcionářů banky a graficky znázorněné vztahy mezi těmito osobami; u osob jednajících ve shodě také skutečnost, na jejímž základě dochází k jednání ve shodě, a dochází-li k ovládnutí žadatele, popis skutečnosti, na základě které se osoba stává osobou ovládající žadatele,
b) za každou osobu podle písmene a)
1. identifikační údaje,
2. údaje o výši podílu na základním kapitálu nebo hlasovacích právech vyjádřené v procentech a údaje o výši vkladu (dále jen "údaj o výši podílu"), nebo popis jiné formy uplatňování významného vlivu na řízení žadatele, včetně uvedení, zda je podíl nabýván přímo nebo nepřímo; v případě nepřímého podílu uvedení osoby, jejímž prostřednictvím je podíl nabýván,
3. je-li osoba podle písmene a) právnickou osobou, též identifikační údaje 10 největších společníků podle podílu na hlasovacích právech, nebo všech společníků, má-li jich méně než 10, a údaje o výši jejich podílu,
4. výpis z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence podnikatelů, který nesmí být starší 3 měsíců, jde-li o právnickou osobu nebo podnikající fyzickou osobu,
5. finanční výkazy a další doklady prokazující původ finančních zdrojů, ze kterých bylo nebo má být hrazeno nabytí kvalifikované účasti, pokud to není již uvedeno v příloze podle odstavce 2 písm. d),
6. doklady k posouzení důvěryhodnosti,
7. doklad související s nabytím nebo zvýšením kvalifikované účasti,
8. strategický záměr,
9. přehled právnických osob, vůči kterým je osoba podle písmene a) osobou ovládající nebo uplatňuje významný vliv na řízení této právnické osoby, a za každou z těchto právnických osob identifikační údaje, její předmět činnosti a údaje o výši podílu, nebo popis jiné formy uplatňování významného vlivu na řízení této právnické osoby,
10. přehled vykonávaných funkcí ve volených orgánech a funkcí v jiných právnických osobách, do kterých byla osoba podle písmene a) jmenována nebo jinak povolána, za období posledních 10 let, a za každou z těchto právnických osob identifikační údaje, její předmět činnosti a označení vykonávané funkce a období jejího výkonu v této právnické osobě a
11. popis finančních a personálních vztahů této osoby k žadateli a případně členům skupiny, do které žadatel náleží, vedoucím osobám žadatele a ostatním akcionářům žadatele,
c) seznam vedoucích osob právnické osoby podle písmene a) a za každou tuto osobu
1. identifikační údaje,
2. popis vykonávané funkce v organizační struktuře právnické osoby,
3. doklady k posouzení důvěryhodnosti,
4. přehled v současné době vykonávaných funkcí ve volených orgánech a funkcí v jiných právnických osobách, do kterých byla osoba jmenována nebo jinak povolána, a za každou z těchto právnických osob identifikační údaje, její předmět činnosti a označení vykonávané funkce, kterou vedoucí osoba v této právnické osobě vykonává, a
5. popis finančních a personálních vztahů této osoby k žadateli a vedoucím osobám žadatele a k akcionářům s kvalifikovanou účastí na žadateli, nejsou-li tyto informace již uvedeny v příloze podle písmene b) bodu 11, a
d) je-li osoba podle písmene a) regulovanou institucí, informace o příslušném orgánu dohledu, který nad ní vykonává dohled ve státě sídla této osoby, a
e) má-li osoba podle písmene a) sídlo ve státě, který není členským státem,
1. základní informace týkající se systému regulace ve státě, kde sídlí osoba podle písmene a), který se vztahuje na tuto osobu, a informace o tom, zda a v jakém rozsahu je regulace předcházení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu v souladu s doporučeními Finančního akčního výboru (FATF), a
2. stanovisko příslušného orgánu dohledu, je-li osoba podle písmene a) osobou s předmětem činnosti obdobným činnosti regulované instituce, k záměru této osoby účastnit se v České republice majetkově na činnosti banky nebo družstevní záložny, o jejíž povolení k činnosti se žádá, a k možné výměně informací nezbytných pro výkon dohledu nad bankou nebo družstevní záložnou, o jejíž povolení k činnosti se žádá.
(5) Osoba podle odstavce 4 písm. a), která je regulovanou institucí, může namísto dokladů podle odstavce 4 písm. b) bodu 6 a odstavce 4 písm. c) bodu 4 předložit potvrzení orgánu dohledu, který nad ní vykonává dohled ve státě sídla osoby, že se jedná o osobu podléhající jeho dohledu, jejíž důvěryhodnost tento orgán prověřil, a že nemá žádné aktuální poznatky svědčící o její nedůvěryhodnosti.
(6) Nevydává-li cizí stát doklad o bezúhonnosti podle § 2 odst. 1 písm. b), je přílohou žádosti prohlášení dotčené osoby o její bezúhonnosti ověřené soudem, úřadem k tomu oprávněným nebo notářem příslušného cizího státu.