§ 3
Náležitosti žádosti o licenci již vzniklé akciové společnosti
(1) Je-li předkladatelem žádosti o licenci podle § 4 odst. 1 zákona již vzniklá tuzemská akciová společnost, která hodlá působit jako banka podle § 1 odst. 1 zákona, žádost tvoří
a) základní údaje stanovené v příloze č. 1 k této vyhlášce,
b) zdůvodnění, koncepce a zásady činnosti banky,
c) listinné dokumenty,
d) listinné dokumenty týkající se osob navrhovaných do funkce vedoucího zaměstnance banky (§ 7).
(2) Zdůvodnění, koncepce a zásady činnosti banky podle odstavce 1 písm. b) obsahují
a) účel rozšíření stávající činnosti o bankovní činnosti a strategický záměr rozvoje banky na trhu zpracovaný zejména podle orientace na klientelu, podle ekonomického sektoru, regionu, typu a druhu poskytovaných služeb,
b) obchodní plán banky na nejbližší tři roky předložený přiměřeně rozsahu údajů při zveřejňování rozvahy a výkazu zisků a ztrát podle zvláštního právního předpisu; 1) pro první rok je obchodní plán rozpracován do jednotlivých čtvrtletí,
c) komentář k jednotlivým položkám obchodního plánu podle písmene b), který zejména obsahuje základní východiska, na nichž je obchodní plán postaven, předpokládané dopady na ziskovost banky, dále analýzu vhodnosti provádění jednotlivých činností s ohledem na kapitálové vybavení banky, tvorbu rezerv a případný vliv na likviditu, ziskovost a kvalitu aktiv,
d) zásady pro identifikaci rizik a jejich řízení,
e) popis materiálně technického a personálního zabezpečení jednotlivých činností; materiálně technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající výpočetní systém, informační systém, účetní a statisticko-evidenční systémy; personálním zabezpečením se rozumí předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti banky,
f) komentář ke struktuře a organizaci banky, který obsahuje náplň jednotlivých útvarů, vazby na ostatní útvary, kompetence a pravomoci těchto útvarů,
g) zásady vnitřního řídicího a kontrolního systému banky.
(3) Listinnými dokumenty podle odstavce 1 písm. c) jsou
a) stanovy předkladatele,
b) výpis z obchodního rejstříku předkladatele; zahraniční právnická osoba 3) předloží doklad obdobného charakteru; výpis z obchodního rejstříku nebo doklad obdobného charakteru nesmí být starší než jeden měsíc a musí odpovídat skutečnému stavu ke dni předložení žádosti,
c) výpis z obchodního rejstříku osoby s kvalifikovanou účastí na předkladateli, je-li tato osoba podnikatelem; právnická osoba, která se nezapisuje do obchodního rejstříku, předloží doklad prokazující její existenci a fyzická osoba - podnikatel, která není zapsána v obchodním rejstříku, předloží příslušná oprávnění k podnikatelské činnosti; zahraniční právnická osoba nebo zahraniční fyzická osoba - podnikatel 3) předloží doklad obdobného charakteru; výpis z obchodního rejstříku nebo doklad obdobného charakteru nesmí být starší než jeden měsíc a musí odpovídat skutečnému stavu ke dni předložení žádosti,
d) kopie usnesení všech valných hromad předkladatele, na kterých byl projednán záměr působit jako banka, včetně návrhu příslušné změny stanov, zejména návrhu na změnu předmětu činnosti společnosti,
e) doklady o původu předmětu vkladu 4) do základního kapitálu předkladatele, popřípadě dalších vkladů, kterými se bude pro účely udělení licence zvyšovat základní kapitál,
f) výroční zprávy a účetní závěrky předkladatele a osoby s kvalifikovanou účastí na předkladateli za uplynulé tři roky nebo za období, po které vykonává činnost, jestliže je toto období kratší než tři roky; v případě, že tato osoba je součástí konsolidačního celku, též konsolidované účetní závěrky za stejné období; pokud má být podle zvláštního zákona účetní závěrka právnické osoby ověřena auditorem, je předkládána auditovaná účetní závěrka; 5) zahraniční právnická osoba nebo zahraniční fyzická osoba - podnikatel 3) předloží dokumenty jim na roveň postavené,
g) popis struktury skupiny s úzkým propojením (§ 4 odst. 4 zákona), ke které předkladatel nebo osoba s kvalifikovanou účastí na předkladateli patří, včetně sdělení, zda právní řád a způsob jeho uplatňování ve státě, na jehož území má skupina úzké propojení, nebrání výkonu bankovního dohledu České národní banky [§ 4 odst. 3 písm. g), h) a i) zákona]; subjekty patřící do skupiny úzkého propojení uvedou obchodní firmu nebo název, identifikační číslo nebo datum vzniku, sídlo nebo místo podnikání, jde-li o právnickou osobu, nebo jméno a příjmení, datum narození, adresu místa trvalého pobytu, jde-li o fyzickou osobu, dále popis způsobu propojení skupiny s úzkým propojením, náplň činnosti jednotlivých osob skupiny s úzkým propojením, zda a v jakém rozsahu je uplatněn řídicí a kontrolní systém v rámci skupiny, a informace o tom, kdo provádí audit jednotlivých právnických osob skupiny, je-li prováděn,
h) výpis z evidence Rejstříku trestů ne starší než jeden měsíc fyzické osoby, která je
1. členem statutárního orgánu předkladatele,
2. statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu právnické osoby, která je osobou s kvalifikovanou účastí na předkladateli;
osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních třech letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než šest měsíců v zahraničí, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší tří měsíců; zahraniční fyzická osoba 3) předloží rovněž obdobný doklad ne starší tří měsíců vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních třech letech nepřetržitě po dobu delší než šest měsíců,
i) chronologicky uspořádaný výčet všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit a jiných samostatně výdělečných činností a členství v orgánech jiných společností, včetně již ukončených
1. fyzické osoby, která je členem statutárního orgánu předkladatele, nebo
2. statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu právnické osoby, která je osobou s kvalifikovanou účastí na předkladateli,
j) písemné stanovisko orgánu provádějícího dohled nad osobou s kvalifikovanou účastí na předkladateli v zemi jejího sídla, jde-li o zahraniční banku nebo o zahraniční finanční instituci (§ 17a odst. 3 zákona), k záměru mít kvalifikovanou účast na akciové společnosti se sídlem v České republice, která mění svůj předmět činnosti a žádá o licenci; toto stanovisko nesmí být starší šesti měsíců ode dne předložení žádosti,
k) prohlášení předkladatele a osoby s kvalifikovanou účastí na předkladateli, že veškeré jimi uváděné údaje a předložené dokumenty jsou aktuální, úplné a pravdivé.
(4) Základní údaje podle odstavce 1 písm. a) uvedené v tabulkách 1 až 4 přílohy č. 1 k této vyhlášce a zdůvodnění, koncepce a zásady činnosti banky podle odstavce 1 písm. b) zpracovává pouze předkladatel.
------------------------------------------------------------------
3) § 21 odst. 2 a § 23 obchodního zákoníku.
4) § 59 obchodního zákoníku.
5) § 39 odst. 1 obchodního zákoníku.