§ 2
Náležitosti žádosti o licenci společnosti zakládané za účelem působit jako banka
(1) Je-li předkladatelem žádosti o licenci podle § 4 odst. 1 zákona osoba oprávněná do vzniku společnosti zakládané za účelem působit jako banka (dále jen "zakládaná banka") jednat jejím jménem, žádost tvoří
a) základní údaje stanovené v příloze č. 1 k této vyhlášce,
b) zdůvodnění, koncepce a zásady činnosti zakládané banky,
c) listinné dokumenty,
d) listinné dokumenty týkající se osob navrhovaných do funkce vedoucího zaměstnance banky (§ 7).
(2) Zdůvodnění, koncepce a zásady činnosti zakládané banky podle odstavce 1 písm. b) obsahují
a) účel založení a strategický záměr rozvoje zakládané banky na trhu zpracovaný zejména podle orientace na klientelu, podle ekonomického sektoru, regionu, typu a druhu poskytovaných služeb,
b) obchodní plán zakládané banky na nejbližší tři roky předložený přiměřeně rozsahu údajů při zveřejňování rozvahy a výkazu zisků a ztrát podle zvláštního právního předpisu; 1) pro první rok je obchodní plán rozpracován do jednotlivých čtvrtletí,
c) komentář k jednotlivým položkám obchodního plánu podle písmene b), který zejména obsahuje základní východiska, na nichž je obchodní plán postaven, předpokládané dopady na ziskovost zakládané banky, dále analýzu vhodnosti provádění jednotlivých činností s ohledem na kapitálové vybavení zakládané banky, tvorbu rezerv a případný vliv na likviditu, ziskovost a kvalitu aktiv,
d) zásady pro identifikaci rizik a jejich řízení,
e) popis materiálně technického a personálního zabezpečení jednotlivých činností; materiálně technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající výpočetní systém, informační systém, účetní a statisticko-evidenční systémy; personálním zabezpečením se rozumí předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti zakládané banky,
f) komentář ke struktuře a organizaci zakládané banky, který obsahuje náplň jednotlivých útvarů, vazby na ostatní útvary, kompetence a pravomoci těchto útvarů,
g) zásady vnitřního řídicího a kontrolního systému zakládané banky.
(3) Listinnými dokumenty podle odstavce 1 písm. c) jsou
a) zakladatelská smlouva nebo zakladatelská listina zakládané banky a její stanovy 2) (§ 8 odst. 4 a § 9 odst. 1 zákona),
b) výpis z obchodního rejstříku osoby s kvalifikovanou účastí na zakládané bance, která je podnikatelem; právnická osoba, která se nezapisuje do obchodního rejstříku, předloží doklad prokazující její existenci a fyzická osoba - podnikatel, která není zapsána v obchodním rejstříku, předloží příslušná oprávnění k podnikatelské činnosti; zahraniční právnická osoba nebo zahraniční fyzická osoba - podnikatel 3) předloží doklad obdobného charakteru; výpis z obchodního rejstříku nebo doklad obdobného charakteru nesmí být starší než jeden měsíc a musí odpovídat skutečnému stavu ke dni předložení žádosti,
c) doklady o původu předmětu vkladu 4) do základního kapitálu zakládané banky předkládané osobou s kvalifikovanou účastí na zakládané bance,
d) výroční zprávy a účetní závěrky osoby s kvalifikovanou účastí na zakládané bance za uplynulé tři roky nebo za období, po které vykonává činnost, jestliže toto období je kratší než tři roky; v případě, že tato osoba je součástí konsolidačního celku, též konsolidované účetní závěrky za stejné období; pokud má být podle zvláštního zákona účetní závěrka právnické osoby ověřena auditorem, je předkládána auditovaná účetní závěrka; 5) zahraniční právnická osoba nebo zahraniční fyzická osoba - podnikatel 3) předloží dokumenty jim na roveň postavené,
e) popis struktury skupiny s úzkým propojením (§ 4 odst. 4 zákona), ke které osoba s kvalifikovanou účastí na bance patří, včetně sdělení, zda právní řád a způsob jeho uplatňování ve státě, na jehož území má skupina úzké propojení, nebrání výkonu bankovního dohledu České národní banky [§ 4 odst. 3 písm. g), h) a i) zákona]; subjekty patřící do skupiny úzkého propojení uvedou obchodní firmu nebo název, identifikační číslo nebo datum vzniku, sídlo nebo místo podnikání, jde-li o právnickou osobu, nebo jméno a příjmení, datum narození, adresu místa trvalého pobytu, jde-li o fyzickou osobu, dále popis způsobu propojení skupiny s úzkým propojením, náplň činnosti jednotlivých osob skupiny s úzkým propojením, zda a v jakém rozsahu je uplatněn řídicí a kontrolní systém v rámci skupiny, a informace o tom, kdo provádí audit jednotlivých právnických osob skupiny, je-li prováděn,
f) výpis z evidence Rejstříku trestů ne starší než jeden měsíc fyzické osoby, která je
1. osobou s kvalifikovanou účastí na zakládané bance, nebo
2. statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu právnické osoby, která je osobou s kvalifikovanou účastí na zakládané bance;
osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních třech letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než šest měsíců v zahraničí, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší tří měsíců; zahraniční fyzická osoba 3) předloží rovněž obdobný doklad ne starší tří měsíců vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních třech letech nepřetržitě po dobu delší než šest měsíců,
g) chronologicky uspořádaný výčet všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit a jiných samostatně výdělečných činností, včetně uvedení členství v orgánech jiných společností
1. fyzické osoby s kvalifikovanou účastí na zakládané bance, nebo
2. fyzické osoby, která je statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu právnické osoby s kvalifikovanou účastí na zakládané bance,
h) písemné stanovisko orgánu provádějícího dohled nad bankou v zemi jejího sídla k záměru založit v České republice banku, je-li předkladatelem zahraniční banka; totéž platí v případě, že osobou s kvalifikovanou účastí na zakládané bance je zahraniční finanční instituce (§ 17a odst. 3 zákona), nad kterou je vykonáván dohled orgánem státu jejího sídla; toto stanovisko nesmí být starší šesti měsíců ode dne předložení žádosti,
i) prohlášení předkladatele a osoby s kvalifikovanou účastí na zakládané bance, že veškeré jimi uváděné údaje a předložené dokumenty jsou aktuální, úplné a pravdivé.
(4) Základní údaje podle odstavce 1 písm. a) uvedené v tabulkách 1 až 4 přílohy č. 1 k této vyhlášce a zdůvodnění, koncepce a zásady činnosti zakládané banky podle odstavce 1 písm. b) zpracovává pouze předkladatel.
(5) Pokud osoba s podílem na zakládané bance nižším než 10 % základního kapitálu nebo hlasovacích práv zakládané banky jedná ve shodě s jinou osobou mající podíl na zakládané bance a součet jejich podílů dosahuje nebo přesahuje kvalifikovanou účast na zakládané bance, předkládá tato osoba jednající ve shodě s jinou osobou stejné dokumenty jako osoba s kvalifikovanou účastí na zakládané bance.
------------------------------------------------------------------
1) § 21a zákona č. 563/1991 Sb., o účetnictví, ve znění zákona č. 353/2001 Sb.
2) § 173 a 174 zákona č. 513/1991 Sb., obchodní zákoník, ve znění pozdějších předpisů.
3) § 21 odst. 2 a § 23 obchodního zákoníku.
4) § 59 obchodního zákoníku.
5) § 39 odst. 1 obchodního zákoníku.