431/2016 Sb. Vyhláška, kterou se mění vyhláška č. 71/2011 Sb., o formě, struktuře a způsobu vedení a poskytování údajů, které je banka a pobočka zahraniční banky povinna vést a které je povinna poskytnout Fondu pojištěných vkladů - Čl. I

Čl. I

Vyhláška č. 71/2011 Sb., o formě, struktuře a způsobu vedení a poskytování údajů, které je banka a pobočka zahraniční banky povinna vést a které je povinna poskytnout Fondu pojištění vkladů, se mění takto:

1. V nadpisu vyhlášky se slova "zahraniční banky" nahrazují slovy "banky z jiného než členského státu" a slova "Fondu pojištění vkladů" se nahrazují slovy "Garančnímu systému finančního trhu".

2. § 1 včetně nadpisu zní:

"§ 1

Předmět úpravy

Tato vyhláška stanoví formu, strukturu a způsob vedení a poskytování údajů, které je banka a pobočka banky z jiného než členského státu povinna vést podle § 41c odst. 3 zákona o bankách (dále jen "údaje o oprávněných osobách") a poskytnout Garančnímu systému finančního trhu (dále jen "Garanční systém") v případech uvedených v § 41d odst. 4 a 5 zákona o bankách, v případě ověřování funkčnosti systému vyplácení náhrad pohledávek z vkladů prostřednictvím Garančního systému podle § 41n odst. 1 zákona o bankách, nebo v případě provádění zátěžového testu podle § 41n odst. 2 zákona o bankách.".

3. V § 2 a § 3 odst. 2 a 5 se slovo "Banka" nahrazuje slovy "Banka a pobočka banky z jiného než členského státu".

4. V § 2, § 3 odst. 1 větě první a druhé, § 3 odst. 2 a 4 a § 4 odst. 1, 2 a 3 se slovo "Fondu" nahrazuje slovy "Garančnímu systému".

5. V § 3 odst. 1 a § 4 se slovo "banka" nahrazuje slovy "banka a pobočka banky z jiného než členského státu".

6. V § 3 odst. 1 větě třetí se slovo "Fondu" nahrazuje slovy "Garančního systému".

7. V § 3 se na konci odstavce 1 doplňuje věta "Případně je možno použít i asymetrické šifrování minimálně stejné bezpečnosti (PGP).".

8. V § 3 odst. 2 se slova "s minimální kapacitou 4 GB" nahrazují slovy " , kterým se pro účely této vyhlášky rozumí CD či DVD".

9. V § 3 odstavec 3 zní:

"(3) Údaje o oprávněných osobách pro účely výplaty náhrad pohledávek z vkladů, pro účely ověřování funkčnosti systému, nebo pro účely provádění zátěžového testu poskytne banka a pobočka banky z jiného než členského státu Garančnímu systému v jednom či více souborech dávek.".

10. V § 3 se za odstavec 3 vkládá nový odstavec 4, který zní:

"(4) Údaje o oprávněných osobách v případě vkladů podle § 41f odst. 7 a 8 zákona o bankách jsou bankou a pobočkou banky z jiného než členského státu Garančnímu systému předávány v samostatné dávce. V případě, že banka eviduje vklady vedené u své zahraniční pobočky, údaje o oprávněných osobách jsou Garančnímu systému předávány v rozdělených dávkách podle jednotlivých zemí, ve kterých jsou vklady vedeny. Pokud jsou u zahraniční pobočky banky v konkrétní zemi evidovány též vklady podle § 41f odst. 7 a 8 zákona o bankách, jsou údaje o oprávněných osobách ve vztahu k dané zemi dále rozděleny na dávku týkající se uvedených vkladů a dávku týkající se ostatních vkladů. V případě, že náhrada pohledávek z vkladů ve vztahu k oprávněné osobě má být poskytnuta ve dvou či více zemích a souhrn těchto pohledávek ve vztahu k oprávněné osobě překračuje maximální limit náhrady dle § 41e odst. 2 zákona o bankách, budou částky k výplatě v jednotlivých dávkách týkajících se jednotlivých zemí určeny se zohledněním poměru podle § 41e odst. 7 zákona o bankách.".

Dosavadní odstavec 4 se označuje jako odstavec 5.

11. V § 4 odst. 1 a 2 se slovo "Fond" nahrazuje slovy "Garanční systém".

12. V § 4 odst. 2 se slovo "bankou" nahrazuje slovy "bankou a pobočkou banky z jiného než členského státu".

13. V § 4 odst. 4 se slova "uvedené v příloze jako první dávka" zrušují a na konci se doplňuje věta "To platí pro první soubor dávek i případné další soubory dávek.".

14. Příloha zní:

"Příloha

Forma, struktura a způsob poskytování údajů, které je banka a pobočka banky z jiného než členského státu povinna vést a které je povinna poskytnout Garančnímu systému

1 Poskytování údajů

1.1 Soubory v datové výměně

Datová výměna probíhá dávkově logickým blokem souborů. Soubory mají formát CSV.

1.1.1 Jmenná konvence přenášených souborů

Jména souborů jsou složena z tříznakové zkratky, čtyřznakového čísla banky nebo pobočky banky z jiného než členského státu, dvouznakového kódu země zahraniční pobočky (u souborů pro české pobočky není tento kód vyplněn) a pětiznakové extenze (sufixu). Název a extenze souboru jsou odděleny tečkou. Extenze je ve tvaru 99999 a určuje pořadové číslo dávky. První dávka začíná extenzí 00001.

1.1.2 Seznam přenášených souborů

V datové výměně jsou definovány tyto soubory:

+-------------------------------------------------------------------------------------------------+

| Soubory a prefixy vět souborů |

+--------+---------+--------+--------------------+--------------------+---------------------------+

+--------+---------+--------+--------------------+--------------------+---------------------------+

| DIB | CSV | U | Garanční systém | vyplácená banka | Hlavička dávky |

+--------+---------+--------+--------------------+--------------------+---------------------------+

| DIM | CSV | G | Garanční systém | vyplácená banka | Řídící zprávy |

+--------+---------+--------+--------------------+--------------------+---------------------------+

| DIE | CSV | H | Garanční systém | vyplácená banka | Chybové/informační zprávy |

+--------+---------+--------+--------------------+--------------------+---------------------------+

| DIP | CSV | V | Garanční systém | vyplácená banka | Výplaty |

+--------+---------+--------+--------------------+--------------------+---------------------------+

| DIW | CSV | R | vyplácená banka | Garanční systém | Hlavička dávky |

+--------+---------+--------+--------------------+--------------------+---------------------------+

| DIC | CSV | E | vyplácená banka | Garanční systém | Oprávněné osoby |

+--------+---------+--------+--------------------+--------------------+---------------------------+

| DIA | CSV | T | vyplácená banka | Garanční systém | Účty |

+--------+---------+--------+--------------------+--------------------+---------------------------+

| DIL | CSV | O | vyplácená banka | Garanční systém | Společné účty |

+--------+---------+--------+--------------------+--------------------+---------------------------+

| DII | CSV | D | vyplácená banka | Garanční systém | Účty ve speciálním režimu |

+--------+---------+--------+--------------------+--------------------+---------------------------+

| DIN | CSV | X | vyplácená banka | Garanční systém | Řídící zprávy |

+--------+---------+--------+--------------------+--------------------+---------------------------+

| DIF | CSV | K | vyplácená banka | Garanční systém | Chybové/informační zprávy |

+--------+---------+--------+--------------------+--------------------+---------------------------+

1.1.3 Dávky

Soubory, které dávka obsahuje, jsou indikovány datovými prvky v hlavičkovém souboru dávky (např. N_CLIENT, N_ACOUNT, N_COLLECTIVE a N_COMMAND v souboru DIW). Soubor reprezentující hlavičku dávky musí být vždy v každé dávce. Pokud je hodnota nějakého z datových prvků udávajícího počet vět v jednotlivých souborech nulová, soubor v dávce nesmí existovat; pokud je větší než nula, soubor s uvedeným počtem vět musí existovat. Pokud je hodnota záporná, jedná se o chybu a dávka je odmítnuta.

Platná dávka pro CSV soubory tedy je například ta, která obsahuje soubory DIW, DIC a DIA. Typická řídící dávka obsahuje soubory DIW a DIN.

1.1.4 Potvrzení dávky

Po úspěšném zpracování jakékoliv dávky potvrzuje Garanční systém toto zpracování zasláním zprávy s kódem 40000. V případě jakékoliv chyby ve zpracovávané dávce vrací Garanční systém množinu chybových zpráv.

1.1.5 Soubory přenášející řídící zprávy

Řídící zprávy se přenáší v souborech DIM, DIN a definují požadovanou činnost nad datovým blokem definovaným klíčem I_ IDC.

1.1.6 Popis datové výměny

Datová dávka bude komprimována algoritmem ZIP do jednoho společného souboru. Soubory patřící do jedné tranše budou do komprimovaného souboru přidávány bez cest.

Komprimovaný soubor bude zašifrován symetrickým algoritmem AES-256. Heslo pro symetrickou šifru předá Garanční systém jednotlivým bankám a pobočkám banky z jiného než členského státu bezpečnou cestou. Případně je možno použít i asymetrické šifrování minimálně stejné bezpečnosti (PGP).

1.1.6.1 CSV soubory

1.1.6.1.1 Formát souborů

Všechny soubory jsou typu CSV, tedy:

a) textový ASCII soubor v kódování CP-1250 (Win-1250)

b) jednotlivé řádky (věty) jsou ukončeny znakem LF (0x0A), nebo dvojicí znaků CR, LF (0x0D, 0x0A)

c) jednotlivé datové prvky jsou odděleny znakem čárka (COMMA - 0x2C)

d) za posledním datovým prvkem (řádkem) je znak čárka (COMMA - 0x2C) nepřípustný

e) pokud soubor obsahuje znak NULL (0x00), je považován za konec souboru

1.1.6.1.2 Obecná pravidla jednotlivých typů datových prvků

Texty - pokud textový datový prvek obsahuje znak čárka (COMMA - 0x2C), musí být celý text ohraničen znakem horní uvozovky (Quotation mark - 0x22). Pokud textový datový prvek obsahuje znak horní uvozovky (0x22), musí být tento znak zdvojen.

Částky - 15 cifer včetně úvodních nul, bez desetinného oddělovače, bez oddělovačů tisíců, poslední dvě pozice vpravo představují setiny měny (např. haléře v případě měny Kč).

Datum - pořadí rok, měsíc, den, včetně případných předřazených nul u měsíců a dnů, bez oddělovačů.

Čas - pořadí hodiny, minuty, vteřiny, včetně případných předřazených nul, bez oddělovačů.

Procento - bez oddělovače, doplněno na 4 cifry.

1.1.6.1.3 Vysvětlivky popisu datových prvků

Délka: N - maximální délka

Formát: X - znaky Windows 1250

9 - numerické znaky (0x30 - 0x39)

YYYY - rok

MM - měsíc

DD - den

hh - hodina

mm - minuta

ss - vteřina

(N) - definuje variabilní délku s maximální délkou N;

opakování znaků X, 9, atp. definuje pevnou délku

v počtu opakování.

*) - indikuje datový prvek, jehož hodnota může být prázdná.

Všechny datové prvky jsou povinné, tedy i prázdný datový prvek označený *) musí být uveden pomocí znaku čárka (COMMA - 0x2C).

1.2 Soubory přenášené z vyplácené banky a pobočky banky z jiného než členského státu do garančního systému

Při procesu ověřování funkčnosti systému vyplácení náhrad je banka a pobočka banky z jiného než členského státu povinna Garančnímu systému v prvním souboru dávek poskytnout následující soubory: DIW (hlavička dávky), DIC (oprávněné osoby), DIA (účty), a DIL [účty vedené pro dva a více spolumajitelů, na kterých jsou evidovány pouze peněžní prostředky těchto spolumajitelů (dále jen "společné účty"), nebo účty, na nichž jsou vedeny prostředky jiných osob než majitele účtu (dále jen "správcovské účty") - pokud u oprávněné osoby existují].

Banka a pobočka banky z jiného než členského státu obdrží pomocí souborů DIE chybová hlášení ze zpracování prvního souboru dávek.

V případě, že banka nebo pobočka banky z jiného než členského státu eviduje pohledávky z vkladů podle § 41f odst. 7 nebo 8 zákona o bankách, je povinna při procesu ověřování funkčnosti systému vyplácení náhrad poskytnout opakovaně první soubor dávek a v druhém souboru dávek s institucionálními účty poskytnout následující soubory: DIW (hlavička dávky), DIC (oprávněné osoby), DIA (účty), DIL (společné a správcovské účty - pokud existují) a DII (institucionální účty).

V druhém souboru dávek se nesmí opakovat údaje předané v prvním souboru dávek.

Banka a pobočka banky z jiného než členského státu obdrží pomocí souborů DIE chybová hlášení ze zpracování druhého souboru dávek.

1.2.1 Struktura souboru DIW

Soubor DIW obsahuje jednu větu představující specifikaci tranše. Pro účely ověřování funkčnosti systému se do položky č. 9 (N_ERROR) vloží hodnota 0.

+-----------------------------------------------------------------------------------------------------------+

| Soubor DIW (hlavička dávky/tranše) - popis datových prvků |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+---------------------------------+

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+---------------------------------+

| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy R |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+---------------------------------+

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+---------------------------------+

| 3 | ROTA | pořadí dávky/tranše | 5 | 99999 | pořadí dávky. ROTA je shodné s |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+---------------------------------+

| 4 | N_CLIENT | počet vět v souboru | 9 | 9(9) | počet vět v souboru DIC |

| | | DIC | | | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+---------------------------------+

| 5 | N_ACCOUNT | počet vět v souboru | 9 | 9(9) | počet vět v souboru DIA |

| | | DIA | | | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+---------------------------------+

| 6 | N_COLLECTIVE | počet vět v souboru | 9 | 9(9) | počet vět v souboru DIL |

| | | DIL | | | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+---------------------------------+

| 7 | N_SPECIAL | počet vět v souboru | 9 | 9(9) | počet vět v souboru DII |

| | | DII | | | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+---------------------------------+

| 8 | N_COMMAND | počet řídících | 9 | 9(9) | počet všech řídících zpráv |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+---------------------------------+

| 9 | N_ERROR | počet chybových | 9 | 9(9) | počet vět v souboru DIF |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+---------------------------------+

| 10 | T_PAYMENT | celkem k výplatě | 15 | 999999999999999 | součet všech výplat z pojištění |

| | | jedné tranše | | | DIC) |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+---------------------------------+

| 11 | CHECK_AC | kontrola čísel účtu | 1 | 9 | 0 = kontrola čísel účtů (IBAN) |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+---------------------------------+

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+---------------------------------+

V databázové podobě neobsahuje index a není tříděn.

1.2.2 Struktura souboru DIC

Soubor DIC obsahuje n vět představujících jednotlivé výplaty oprávněných osob. Výplatu identifikuje klíč I_IDC, který je jedinečný přes všechny tranše. Klíč I_IDCP jednoznačně identifikuje vyplácený subjekt a je společný přes všechny tranše. Soubor DIC musí obsahovat všechny oprávněné osoby (identifikované pomocí I_IDCP), které mají vazby do souborů DIA (účty), DIL (společné a správcovské účty) a DII (institucionální účty).

+------------------------------------------------------------------------------------------------------------------+

| Soubor DIC (oprávněné osoby) - popis datových prvků |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------------+

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------------+

| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy E |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------------+

| 2 | IDC | ID oprávněné osoby | 20 | X(20) | pokud je TYPE = F >> rodné číslo |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------------+

| 3 | TYPE | typ oprávněné osoby | 1 | X | F = fyzická osoba (včetně |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------------+

| 4 | ORDER_P | pořadí výplaty | 5 | 9(5) | počáteční hodnota: 1 |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------------+

| 5 | CHECK_ID | kontrola IDC | 1 | 9 | 0 = kontrola atributu IDC podle modulo |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------------+

| 6 | NAME | jméno oprávněné | 240 | X(240) | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------------+

| 7 | STREET | ulice z adresy | 240 | X(240) | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------------+

| 8 | CITY | město z adresy | 240 | X(240) | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------------+

| 9 | ZIP | PSČ z adresy | 10 | X(10) | mezinárodní poštovní kód (PSČ) |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------------+

| 10 | COUNTRY | identifikátor země | 2 | XX | dle ISO 3166-1 |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------------+

| 11 | T_CLAIM | pohledávky celkem | 15 | 999999999999999 | suma všech účtů zahrnutých do I_IDC |

| | | CZK | | | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------------+

| 12 | PAYMENT | částka k výplatě v | 15 | 999999999999999 | k výplatě v Kč |

| | | CZK | | | Pokud se jedná o osobu, která má |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------------+

| 13 | NOTE | poznámka | 240 | X(240) *) | poznámka (např. údaje k identifikaci |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------------+

Indexy:

+--------+--------+----------------------+-----------+-------------------------------------------+

+--------+--------+----------------------+-----------+-------------------------------------------+

| 1 | I_IDCP | IDC | 1 | unikátní v rámci tranše (oprávněné osoby) |

+--------+--------+----------------------+-----------+-------------------------------------------+

| | | TYPE | 2 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+-------------------------------------------+

| 2 | I_IDC | IDC | 1 | unikátní v rámci všech tranší (výplata) |

+--------+--------+----------------------+-----------+-------------------------------------------+

| | | TYPE | 2 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+-------------------------------------------+

| | | ORDER_P | 3 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+-------------------------------------------+

Třídění:

+----------------------+---------+-------------+

| Název datového prvku | Pořadí | Typ třídění |

| | třídění | |

+----------------------+---------+-------------+

| IDC | 1 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

| TYPE | 2 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

| ORDER_P | 3 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

1.2.3 Struktura souboru DIA

Soubor DIA obsahuje n vět představujících jednotlivé účty oprávněných osob. Oprávněnou osobu vlastnící účet identifikuje klíč I_IDCP, výplatu (list oprávněné osoby), do které účet patří, klíč I_IDC. Každá oprávněná osoba může mít několik účtů, ale nesmí existovat oprávněná osoba bez účtu, stejně tak soubor nesmí obsahovat účty, které nelze přiřadit oprávněné osobě.

+------------------------------------------------------------------------------------------------------------+

| Soubor DIA (účty) - popis datových prvků |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------+

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------+

| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | identifikace věty, vždy T |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------+

| 2 | IDC | ID oprávněné osoby | 20 | X(20) | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------+

| 3 | TYPE | typ oprávněné osoby | 1 | X | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------+

| 4 | ORDER_P | pořadí výplaty | 5 | 9(5) | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------+

| 5 | ACCOUNT | účet | 24 | X(24) | bankovní účet ve formátu IBAN |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------+

| 6 | CURRENCY | měna účtu | 3 | XXX | měna účtu ISO 4217 currency code |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------+

| 7 | BALANCE | zůstatek účtu | 15 | 999999999999999 | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------+

| 8 | BALANCE_CZK | zůstatek účtu v Kč | 15 | 999999999999999 | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+----------------------------------+

Indexy:

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| 1 | I_IDCP | IDC | 1 | neunikátní |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| | | TYPE | 2 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| 2 | I_IDC | IDC | 1 | neunikátní |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| | | TYPE | 2 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| | | ORDER_P | 3 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| 3 | I_IDCA | IDC | 1 | unikátní v rámci všech vět |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| | | TYPE | 2 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| | | ORDER_P | 3 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| | | ACCOUNT | 4 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

Třídění:

+----------------------+---------+-------------+

| Název datového prvku | Pořadí | Typ třídění |

| | třídění | |

+----------------------+---------+-------------+

| IDC | 1 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

| TYPE | 2 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

| ORDER_P | 3 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

| ACCOUNT | 4 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

1.2.4 Struktura souboru DIL

Soubor DIL obsahuje n vět představujících společné nebo správcovské účty. Oprávněná osoba, která má podíl na společném (popř. správcovském) účtu, je určena klíčem I_IDCP, výplata, do které podíl na společném (popř. správcovském) účtu patří, klíčem I_IDC.

V případě, že je žádoucí, aby byla oprávněná osoba (případně majitel účtu) informována při výplatě i o celkové částce zůstatku na účtu, musí být věta pro tuto osobu uvedena i v souboru DIA společně s celkovým zůstatkem společného nebo správcovského účtu. Pokud pro společný nebo správcovský účet existuje více oprávněných osob, u kterých je žádoucí, aby se jim při výplatě celkový stav účtu zobrazil, musí být pro každého z nich v souboru DIA uvedena jedna věta a uveden celkový zůstatek účtu. Pokud je daný účet uveden jak v souboru DIA, tak v souboru DIL, pak se jeho stav z DIA do celkové pohledávky uvedené v souboru DIC nezapočítává.

+--------------------------------------------------------------------------------------------------------+

| Soubor DIL (společné účty a správcovské účty) - popis datových prvků |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+------------------------------+

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+------------------------------+

| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy O |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+------------------------------+

| 2 | IDC | ID oprávněné osoby | 20 | X(20) | údaj o skutečném vlastníkovi |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+------------------------------+

| 3 | TYPE | typ oprávněné osoby | 1 | X | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+------------------------------+

| 4 | ORDER_P | pořadí výplaty | 5 | 9(5) | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+------------------------------+

| 5 | ACCOUNT | účet | 24 | X(24) | bankovní účet v IBAN formátu |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+------------------------------+

| 6 | CURRENCY | měna účtu | 3 | XXX | ISO 4217, kód měny |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+------------------------------+

| 7 | AMOUNT | podílová částka na | 15 | 999999999999999 | částka na účtu náležící |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+------------------------------+

| 8 | AMOUNT_CZK | podílová částka na | 15 | 999999999999999 | částka na účtu náležící |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+------------------------------+

Index:

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| 1 | I_IDCP | IDC | 1 | neunikátní |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| | | TYPE | 2 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| 2 | I_IDC | IDC | 1 | neunikátní |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| | | TYPE | 2 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| | | ORDER_P | 3 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| 3 | I_IDCL | IDC | 1 | unikátní v rámci všech vět |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| | | TYPE | 2 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| | | ORDER_P | 3 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| | | ACCOUNT | 4 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

Třídění:

+----------------------+---------+-------------+

| Název datového prvku | Pořadí | Typ třídění |

| | třídění | |

+----------------------+---------+-------------+

| IDC | 1 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

| TYPE | 2 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

| ORDER_P | 3 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

| ACCOUNT | 4 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

1.2.5 Struktura souboru DII

Soubor DII obsahuje n vět představujících účty platebních institucí, poskytovatelů platebních služeb malého rozsahu, institucí elektronických peněz nebo vydavatelů elektronických peněz malého rozsahu, na nichž jsou evidovány peněžní prostředky, které jim uživatelé platebních služeb svěřili k provedení platební transakce nebo proti jejichž přijetí byly vydány elektronické peníze (§ 41f odst. 7 zákona o bankách), nebo účty obchodníků s cennými papíry, na nichž jsou evidovány peněžní prostředky tvořící majetek zákazníka podle zákona upravujícího podnikání na kapitálovém trhu, nebo účty soudních exekutorů, na nichž jsou deponovány prostředky pro oprávněné a přihlášené věřitele podle exekučního řádu (§ 41f odst. 8 zákona o bankách), (dále společně "institucionální účty"). Osoba, které je výplata náhrad pohledávek oprávněných osob z vkladů poskytována, je určena prostřednictvím pole ACCOUNT, osoba, jejíž limit se uplatňuje, je dána klíčem I_IDCP, výplata po případném krácení bude vyplacena majiteli účtu dle údaje v souboru DIC.

+-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------+

| Soubor DII (účty ve speciálním režimu) - popis datových prvků |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+-----------------------------------------+

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+-----------------------------------------+

| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy D |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+-----------------------------------------+

| 2 | IDC | ID oprávněné osoby | 20 | X(20) | údaj o oprávněné osobě vlastnící podíl |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+-----------------------------------------+

| 3 | TYPE | typ oprávněné osoby | 1 | X | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+-----------------------------------------+

| 4 | ORDER_P | pořadí výplaty | 5 | 9(5) | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+-----------------------------------------+

| 5 | ACCOUNT | účet | 24 | X(24) | Bankovní účet v IBAN formátu. |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+-----------------------------------------+

| 6 | CURRENCY | měna účtu | 3 | XXX | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+-----------------------------------------+

| 7 | AMOUNT | podílová částka na | 15 | 999999999999999 | částka na účtu, náležící I_IDCP |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+-----------------------------------------+

| 8 | AMOUNT_CZK | podílová částka na | 15 | 999999999999999 | částka na účtu, náležící I_IDCP v Kč |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+-----------------------------------------+

Index:

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| 1 | I_IDCP | IDC | 1 | neunikátní |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| | | TYPE | 2 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| 2 | I_IDC | IDC | 1 | neunikátní |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| | | TYPE | 2 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| | | ORDER_P | 3 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| 3 | I_IDCI | IDC | 1 | unikátní v rámci všech vět |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| | | TYPE | 2 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| | | ORDER_P | 3 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

| | | ACCOUNT | 4 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+----------------------------+

Třídění:

+----------------------+---------+-------------+

| Název datového prvku | Pořadí | Typ třídění |

| | třídění | |

+----------------------+---------+-------------+

| IDC | 1 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

| TYPE | 2 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

| ORDER_P | 3 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

| ACCOUNT | 4 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

1.2.5.1 Metodika uplatnění podílu oprávněné osoby na institucionálních účtech

V textu jsou použity následující pojmy:

+-----------------------------+-------------------------------------------------------+

| Podílník | Oprávněná osoba, u níž je evidován podíl na účtu ve |

| | speciálním režimu uvedeném v souboru DII. |

+-----------------------------+-------------------------------------------------------+

| Instituce | Oprávněná osoba, která je evidována jako vlastník |

| | účtu ve speciálním režimu a je tedy uvedena u tohoto |

| | účtu v souboru DIA. |

+-----------------------------+-------------------------------------------------------+

| (limit pojištění) | Limit pojištění uvedený v zákoně o bankách |

| | přepočítaný na CZK kurzem ČNB daným v rozhodný den. |

+-----------------------------+-------------------------------------------------------+

| (suma výplat) | Součet všech výplat Podílníka ve všech dávkách pro |

| | vyplácení (tj. vlastní účty Podílníka uvedené v |

| | souboru DIA a jeho podíly na společných a |

| | správcovských účtech v souboru DIL). |

+-----------------------------+-------------------------------------------------------+

| (suma podílů) | Součet všech podílů (uvedených u příslušného |

| | Podílníka v poli AMOUNT_CZK v souboru DII), které |

| | má příslušný Podílník na všech účtech uvedených v |

| | souboru DII, a to ve všech přijatých dávkách |

+-----------------------------+-------------------------------------------------------+

| (suma podílů u Instituce) | Součet všech podílů daného Podílníka u dané |

| | Instituce (uvedených v poli AMOUNT_CZK v souboru DII) |

| | na všech účtech dané Instituce (uvedeny pro danou |

| | Instituci v souboru DIA), a to ve všech přijatých |

| | dávkách. |

+-----------------------------+-------------------------------------------------------+

Pro vyplacení podílu k vyplacení je potřeba spočítat koeficient (k) pro každého Podílníka následujícím způsobem:

Pro (limit pojištění) - (suma výplat) ≤ 0 je koeficient (k) = 0.

(limit pojištění) - (suma výplat)

Pro --------------------------------- ≥ 1, koeficient (k) = 1.

(suma podílů)

(limit pojištění) - (suma výplat) (limit pojištění) - (suma výplat)

Pro --------------------------------- < 1 je koeficient (k) = ---------------------------------.

(suma podílů) (suma podílů)

Koeficient (k) je zaokrouhlen na 4 desetinná místa.

Pro získání částky k vyplacení je potřeba pro každého Podílníka vynásobit jeho (suma podílů u Instituce) a (k). Takto získanou částku je následně potřeba zaokrouhlit na 2 desetinná místa a provést její připsání k hodnotě datového pole PAYMENT (částka k výplatě v CZK) v souboru DIC pro příslušnou Instituci.

Poznámka: Koeficient se uplatňuje pouze v případě, že daná oprávněná osoba má prostředky u dvou či více majitelů institucionálních účtů.

1.2.6 Struktura souboru DIN

Soubor DIN obsahuje n vět představujících řídící příkazy pro jednotlivé listy výplat. List výplaty je identifikován klíčem I_ IDC. V souboru řídících zpráv mohou být příkazy pro jakýkoliv list výplaty z jakékoliv tranše zaslané do Garančního systému (tedy i v tranších předešlých).

+------------------------------------------------------------------------------------------------+

| Soubor DIN (řídící zprávy) - popis datových prvků |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------+----------------------------+

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------+----------------------------+

| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy X |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------+----------------------------+

| 2 | IDC | ID oprávněné osoby | 20 | X(20) | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------+----------------------------+

| 3 | TYPE | typ oprávněné osoby | 1 | X | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------+----------------------------+

| 4 | ORDER_P | pořadí výplaty | 5 | 9(5) | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------+----------------------------+

| 5 | COMMAND | příkaz | 2 | XX | z platného seznamu příkazů |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------+----------------------------+

| 6 | NOTE | text | 240 | X(240) *) | popis |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------+----------------------------+

Indexy:

+--------+--------+----------------------+-----------+------------+

+--------+--------+----------------------+-----------+------------+

| 1 | I_IDC | IDC | 1 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+------------+

| | | TYPE | 2 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+------------+

| | | ORDER_P | 3 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+------------+

Třídění:

+----------------------+---------+-------------+

| Název datového prvku | Pořadí | Typ třídění |

| | třídění | |

+----------------------+---------+-------------+

| IDC | 1 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

| TYPE | 2 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

| ORDER_P | 3 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

Poznámka: Řídící zprávy budou zpracovány v pořadí, v jakém jsou v souboru DIN uvedeny

1.2.7 Struktura souboru DIF

Soubor DIF obsahuje n vět představujících chybové zprávy.

+--------------------------------------------------------------------------------------------------------+

| Soubor DIF (chybové/informační zprávy) - popis datových prvků |

+--------+----------------+-------------------+-------+----------------+---------------------------------+

+--------+----------------+-------------------+-------+----------------+---------------------------------+

| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy K |

+--------+----------------+-------------------+-------+----------------+---------------------------------+

| 2 | IDC | ID oprávněné | 20 | X(20) *) | v případě chyby vztahující se k |

+--------+----------------+-------------------+-------+----------------+---------------------------------+

| 3 | TYPE | typ oprávněné | 1 | X *) | v případě chyby vztahující se k |

+--------+----------------+-------------------+-------+----------------+---------------------------------+

| 4 | ORDER_P | pořadí výplaty | 5 | 9(5) *) | v případě chyby vztahující se k |

+--------+----------------+-------------------+-------+----------------+---------------------------------+

+--------+----------------+-------------------+-------+----------------+---------------------------------+

| 6 | CODE_ID | chybový kód | 5 | 99999 | dle číselníku |

+--------+----------------+-------------------+-------+----------------+---------------------------------+

| 7 | FILE | název souboru | 13 | XXX9999.99999 | jméno souboru, ve kterém byla |

+--------+----------------+-------------------+-------+----------------+---------------------------------+

| 8 | LINE | řádek souboru | 9 | 9(9) | řádek chyby. V případě chyby |

+--------+----------------+-------------------+-------+----------------+---------------------------------+

| 9 | NOTE | text chyby | 240 | X(240) | popis chyby |

+--------+----------------+-------------------+-------+----------------+---------------------------------+

V databázové podobě neobsahuje index a není tříděn.

1.3 Soubory přenášené z garančního systému do vyplácené banky a pobočky banky z jiného než členského státu

Součástí poskytnutí údajů o oprávněných osobách vyplácenou bankou a pobočkou banky z jiného než členského státu Garančnímu systému je též načtení souborů generovaných Garančním systémem, z nichž banka nebo pobočka banky z jiného než členského státu zjistí, zda poskytnutí údajů proběhlo bez problémů, případně zda byly identifikovány některé chyby, které bude třeba opravit.

1.3.1 Struktura souboru DIB

Soubor DIB obsahuje jednu větu, definující hlavičku tranše.

+------------------------------------------------------------------------------------------------------------------+

| Soubor DIB (hlavička dávky) - popis datových prvků |

+--------+---------------------------+-------------------+-------+----------------+--------------------------------+

+--------+---------------------------+-------------------+-------+----------------+--------------------------------+

| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy U |

+--------+---------------------------+-------------------+-------+----------------+--------------------------------+

+--------+---------------------------+-------------------+-------+----------------+--------------------------------+

| 3 | ROTA | pořadí souboru | 5 | 99999 | počáteční hodnota: 1 |

+--------+---------------------------+-------------------+-------+----------------+--------------------------------+

| 4 | N_COMMAND | počet zaslaných | 9 | 9(9) | počet vět v souboru DIM |

+--------+---------------------------+-------------------+-------+----------------+--------------------------------+

| 5 | N_ERROR | počet zaslaných | 9 | 9(9) | počet vět v souboru DIE |

+--------+---------------------------+-------------------+-------+----------------+--------------------------------+

+--------+---------------------------+-------------------+-------+----------------+--------------------------------+

V databázové podobě neobsahuje index a není tříděn.

1.3.2 Struktura souboru DIP

Soubor DIP obsahuje n vět představujících realizované výplaty jednotlivých listů oprávněných osob, které jsou identifikovány klíčem I_IDC.

+---------------------------------------------------------------------------------------------------------+

| Soubor DIP (výplata) - popis datových prvků |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+-------------------------------+

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+-------------------------------+

| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy V |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+-------------------------------+

| 2 | IDC | ID oprávněné osoby | 20 | X(20) | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+-------------------------------+

| 3 | TYPE | typ oprávněné osoby | 1 | X | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+-------------------------------+

| 4 | ORDER_P | pořadí výplaty | 5 | 9(5) | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+-------------------------------+

| 5 | CODE_V | kód vyplácející | 4 | 9999 | identifikační kód vyplácející |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+-------------------------------+

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+-------------------------------+

| 7 | PAYMENT_A | vyplacená částka | 15 | 999999999999999 | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------------+-------------------------------+

Index:

+--------+--------+----------------------+-----------+------------+

+--------+--------+----------------------+-----------+------------+

| 1 | I_IDC | IDC | 1 | unikátní |

+--------+--------+----------------------+-----------+------------+

| | | TYPE | 2 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+------------+

| | | ORDER_P | 3 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+------------+

Třídění:

+----------------------+---------+-------------+

| Název datového prvku | Pořadí | Typ třídění |

| | třídění | |

+----------------------+---------+-------------+

| IDC | 1 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

| TYPE | 2 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

| ORDER_P | 3 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

1.3.3 Struktura souboru DIM

Soubor DIM obsahuje n vět představujících řídící příkazy pro jednotlivé listy výplat. List výplaty je identifikován klíčem I_IDC. V řídícím listu mohou být příkazy pro jakýkoliv list výplaty z jakékoliv tranše zaslané do Garančního systému.

+------------------------------------------------------------------------------------------------+

| Soubor DIM (řídící zprávy) - popis datových prvků |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------+----------------------------+

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------+----------------------------+

| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy G |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------+----------------------------+

| 2 | IDC | ID oprávněné osoby | 20 | X(20) | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------+----------------------------+

| 3 | TYPE | typ oprávněné osoby | 1 | X | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------+----------------------------+

| 4 | ORDER_P | pořadí výplaty | 5 | 9(5) | |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------+----------------------------+

| 5 | COMMAND | příkaz | 2 | XX | z platného seznamu příkazů |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------+----------------------------+

| 6 | NOTE | text | 240 | X(240) *) | popis |

+--------+----------------+---------------------+-------+-----------+----------------------------+

Index:

+--------+--------+----------------------+-----------+------------+

+--------+--------+----------------------+-----------+------------+

| 1 | I_IDC | IDC | 1 | unikátní |

+--------+--------+----------------------+-----------+------------+

| | | TYPE | 2 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+------------+

| | | ORDER_P | 3 | |

+--------+--------+----------------------+-----------+------------+

Třídění:

+----------------------+---------+-------------+

| Název datového prvku | Pořadí | Typ třídění |

| | třídění | |

+----------------------+---------+-------------+

| IDC | 1 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

| TYPE | 2 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

| ORDER_P | 3 | vzestupně |

+----------------------+---------+-------------+

Poznámka: Řídící zprávy budou zpracovány v pořadí, v jakém jsou v souboru DIM uvedeny.

1.3.4 Struktura souboru DIE

Soubor DIE obsahuje n vět představujících chybové zprávy pro jednotlivé soubory nebo výplaty.

+-------------------------------------------------------------------------------------------------------------+

| Soubor DIE (chybové zprávy) - popis atributů |

+--------+----------------+-----------------------+-------+----------------+----------------------------------+

+--------+----------------+-----------------------+-------+----------------+----------------------------------+

| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy H |