§ 3
Zřízení pobočky zahraniční banky
(1) Žádost pro pobočku zahraniční banky (dále jen "pobočka") předkládá zahraniční banka.
(2) Žádost tvoří
a) základní údaje k žádosti, které obsahuje vyplněný formulář, jehož vzor je v příloze č. 2,
b) zdůvodnění žádosti,
c) listinné dokumenty.
(3) Ve zdůvodnění žádosti musí být uvedeny
a) analýza trhu, na kterém bude pobočka působit,
b) strategický záměr rozvoje pobočky,
c) obchodní plán pobočky na nejbližší 3 roky předložený nejméně v rozsahu údajů uváděných při uveřejňování účetních výkazů (rozvaha a výkaz zisků a ztrát) vymezeném opatřením Ministerstva financí1) v prvním roce členěný do čtvrtletí; součástí obchodního plánu pobočky je komentář,
d) komentář k jednotlivým položkám obchodního plánu podle písmene c), který obsahuje základní předpoklady a podmínky, na nichž je obchodní plán založen, předpokládané dopady na ziskovost pobočky, analýzu vhodnosti provádění jednotlivých činností s ohledem na peněžní prostředky poskytnuté pobočce zahraniční bankou, tvorbu rezerv a případný vliv na likviditu, ziskovost, kvalitu aktiv apod., zásady zajištění proti rizikům u jednotlivých činností, měření, sledování a řízení rizik a materiálně technické a personální zabezpečení jednotlivých činností,
e) informace o organizační struktuře pobočky, o expoziturách nebo jiných pracovních místech pobočky, které hodlá pobočka zřizovat, jejich počtu a začlenění do organizační struktury pobočky a způsobu jejich řízení; popis vztahů mezi pobočkou a zahraniční bankou z hlediska pravomocí a odpovědnosti při rozhodování o bankovních operacích a jejich provádění,
f) zásady kontrolního systému uplatňovaného zahraniční bankou vůči pobočce včetně uvedení, v jakých intervalech, v jakém rozsahu a kým bude pobočka kontrolována, komu budou zprávy o výsledcích kontroly předkládány.
(4) Listinné dokumenty tvoří
a) rozhodnutí příslušného orgánu zahraniční banky o záměru zřídit pobočku,
b) kopie dokumentu dokládajícího existenci zahraniční banky v zemi jejího sídla včetně rozsahu oprávnění zahraniční banky,
c) účetní závěrky zahraniční banky a v případě, že zahraniční banka je součástí konsolidovaného celku, též konsolidované účetní závěrky za poslední 3 roky ověřené auditorem,
d) písemné potvrzení adresované České národní bance vystavené orgánem provádějícím dohled nad zahraniční bankou v zemi jejího sídla, že nemá námitky proti zřízení pobočky v České republice a že je uplatňován bankovní dohled nad pobočkami zahraničních bank včetně pobočky v České republice,
e) písemný závazek adresovaný České národní bance vystavený orgánem provádějícím dohled nad zahraniční bankou v zemi jejího sídla, že bude poskytovat včasné informace bankovnímu dohledu České národní banky o předpokládané kontrole nad činností pobočky v České republice za účelem koordinace společného postupu s bankovním dohledem České národní banky při provádění kontroly v pobočce,
f) písemný závazek adresovaný České národní bance vystavený orgánem provádějícím dohled nad zahraniční bankou v zemi jejího sídla, že bude informovat bankovní dohled České národní banky o platných regulatorních pravidlech v oblasti kapitálové přiměřenosti a likvidity, o pojetí a zabezpečení bankovního tajemství platném v zemi sídla zahraniční banky, o vztahu bankovního tajemství k pobočkám banky v zahraničí a o systému pojištění vkladů v zemi sídla zahraniční banky včetně pojištění vkladů u poboček v zahraničí,
g) písemný závazek zahraniční banky adresovaný České národní bance,
1. že kdykoliv na vyžádání České národní banky převede peněžní prostředky do České republiky za účelem doplnění rezervních zdrojů, vypořádání aktivit a závazků pobočky v požadované výši v termínu a podle podmínek stanovených Českou národní bankou,
2. že bude zasílat bankovnímu dohledu České národní banky a Ministerstvu financí výroční zprávu zahraniční banky,
h) výpis z evidence Rejstříku trestů osoby uvedené v odstavci 5,
i) životopis s důrazem na vykonávaná zaměstnání a podnikatelské aktivity za posledních 10 let, který předkládají osoby navrhované pro řízení pobočky; součástí životopisu jsou reference nejméně ze 2 nezávislých jmenovitě uvedených zdrojů z oblasti finančního sektoru,
j) prohlášení zahraniční banky, že veškeré jí uváděné údaje a předložené dokumenty jsou aktuální, úplné a pravdivé.
(5) Výpis z evidence Rejstříku trestů ne starší než 1 měsíc předkládá osoba navrhovaná pro řízení pobočky. Zahraniční fyzická osoba navrhovaná pro řízení pobočky předloží též dokument obdobného charakteru, jako je výpis z evidence Rejstříku trestů vydaný k tomu oprávněným orgánem podle státu trvalého pobytu této osoby, jakož i států, ve kterých se tato osoba v posledních 5 letech nepřetržitě zdržovala více než 3měsíce. Pokud stát trvalého pobytu zahraniční fyzické osoby navrhované pro řízení pobočky není totožný se státem, jehož je tato osoba občanem, předloží tato osoba též dokument vydaný státem, jehož je občanem. Pokud dokumenty nejsou příslušným státem vydávány, nahradí je zahraniční fyzická osoba navrhovaná pro řízení pobočky čestným prohlášením.