§ 12
Opatření proti zneužití svěřených peněžních prostředků a investičních nástrojů k obchodům na vlastní účet
[K § 12 odst. 6 písm. b) a c) zákona]
(1) Obchodník zamezuje zneužití svěřených peněžních prostředků a investičních nástrojů k obchodům na vlastní účet alespoň tím, že
a) vede evidenci smluv uzavřených se zákazníky, jejich dodatků a plných mocí vystavených na jejich základě,
b) vnitřním předpisem upraví způsob a četnost informování zákazníka o pohybech a stavech na účtech peněžních prostředků a jednotlivých investičních nástrojů zákazníka,
c) vnitřním předpisem určí zaměstnance oprávněné jménem obchodníka disponovat s investičními nástroji zákazníka, přičemž na každé dispozici a kontrole jejího provedení se podílejí alespoň dva zaměstnanci a
d) vypracuje pravidla pro poskytování půjček investičních nástrojů a pravidla pro poskytování úvěrů zákazníkům v rámci poskytování investiční služby a pravidla pro přijímání půjček investičních nástrojů od zákazníků; o poskytnutých půjčkách a úvěrech v rámci poskytování investiční služby a o přijatých půjčkách vede obchodník evidenci, ve které samostatně uvádí odměnu za poskytnutí půjčky nebo úvěru a přijetí půjčky.
(2) Obchodník vnitřním předpisem stanoví pravidla pro vedení evidencí podle odstavce 1 písm. a) a d) v informačním systému.
(3) Obchodník vnitřním předpisem stanoví způsob kontroly dodržování povinností podle odstavce 1 se zřetelem k možnému zneužití prostředků svěřených zákazníkem pro obchody na vlastní účet obchodníka nebo na účet třetí osoby.
(4) Obchodník dále stanoví způsob kontroly shody dat zanesených do evidencí obchodníka se skutečným stavem a postup odstranění zjištěných nesrovnalostí (rekonciliace) přiměřený rozsahu a povaze obchodníkem poskytovaných služeb, počtu zákazníků a objemu svěřených peněžních prostředků a investičních nástrojů a její četnost, nejméně však jednou za týden a stanoví způsob kontroly plnění těchto povinností.
(5) Obchodník může využít investiční nástroje zákazníka k obchodu na vlastní účet nebo na účet jiné osoby, pouze pokud zákazník ve svém souhlasu podle § 12 odst. 6 písm. b) zákona uvede
a) přesné vymezení investičních nástrojů zákazníka, které smí obchodník využít k obchodu na účet jiné osoby, nebo způsob jejich určení,
b) určení osoby, k obchodu na jejíž účet smí být investiční nástroje zákazníka využity,
c) dobu, nebo způsob jejího určení, po kterou smí být investiční nástroje zákazníka využity k obchodu na účet jiné osoby, s tím, že tato doba nesmí překročit třicet dnů od podepsání souhlasu zákazníkem a
d) přesně určený účel, pro který smí být investiční nástroje zákazníka využity.
(6) Souhlas zákazníka podle odstavce 5 musí být udělen předem zvlášť pro každý případ využití investičních nástrojů zákazníka obchodníkem na vlastní účet.