§ 3
Zřízení pobočky zahraniční banky
(1) Žádost zahraniční banky, která hodlá zřídit na území České republiky svou pobočku, musí obsahovat tyto náležitosti a dokumenty:
a) dokumenty předkládané statutárním orgánem zahraniční banky,
b) údaje o zahraniční bance zřizující pobočku v České republice,
c) výčet činností, které zamýšlí pobočka vykonávat včetně chronologického uspořádání zahájení a náběhu těchto činností s uvedením předpokládaného objemu,
d) obchodní plán na první tři roky pro činnosti pobočky zamýšlené podle § 3 odst. 1 písm. c) tohoto opatření,
e) strategii pobočky při rozvíjení jednotlivých bankovních činností s uvedením, jak se promítají v rozvaze a výkazu zisků a ztrát,
f) informace o organizaci pobočky,
g) jména vedoucích pracovníků pobočky odpovědných za její řízení s nejméně tříletou praxí ve vedoucí funkci v bance, funkce, do nichž jsou navrhováni, jejich životopisy, předpoklady pro vykonávanou funkci v návaznosti na předchozí vedoucí funkci v peněžnictví, potvrzení o bezúhonnosti, funkce v jiných společnostech, příbuzenské vztahy s řídícími pracovníky nebo se členy statutárních orgánů jiných bank nebo finančních institucí v tuzemsku i zahraničí; součástí životopisu jsou spolehlivé reference na navrhované pracovníky nejméně ze dvou nezávislých jmenovitě uvedených zdrojů z oblasti bankovnictví,
h) organizaci a postavení vnitřního kontrolního systému uplatňovaného v rámci banky a pobočky, úkoly útvaru vnitřní kontroly, postavení vnitřního auditu a opatření k zajištění nezávislého a objektivního fungování těchto útvarů banky,
i) dokumenty doložené v příloze žádosti.
(2) Dokumenty předkládané statutárním orgánem zahraniční banky obsahují:
a) zdůvodnění záměru zřízení pobočky zahraniční banky (dále jen "pobočka") v České republice s důrazem na opodstatněnost vzniku pobočky,
b) rozhodnutí příslušného orgánu banky o záměru zřídit pobočku banky v České republice,
c) závazné prohlášení statutárního orgánu zahraniční banky o převzetí odpovědnosti za vypořádání veškerých aktiv a závazků pobočky nebo na vyžádání České národní banky závazné prohlášení tohoto orgánu o převedení peněžních prostředků zahraniční banky do České republiky za účelem vypořádání závazků pobočky, a to v termínu a podle podmínek stanovených Českou národní bankou; Česká národní banka může požadovat převedení peněžních prostředků ještě před zahájením činnosti pobočky zahraniční banky, a to až do výše peněžních prostředků uvedených v § 1,
d) závazek zasílat bankovnímu dohledu České národní banky
pravidelně
1. výroční zprávu banky,
2. pololetní aktuální propočet kapitálové přiměřenosti zakládající banky ověřený bankovním dohledem země sídla banky,
e) prohlášení bankovního dohledu země sídla zahraniční banky (dále jen "banka")
1. o vzniku a existenci banky v souladu se zákony země sídla banky,
2. o uplatňování bankovního dohledu u pobočky zahraničních bank včetně poboček v České republice,
3. o poskytování včasných informací bankovnímu dohledu České národní banky o předpokládané dohlídce nad činností pobočky v České republice za účelem koordinace společného postupu s bankovním dohledem České národní banky při provádění dohlídky v pobočce,
f) závazek bankovního dohledu země sídla zahraniční banky informovat bankovní dohled České národní banky o změnách
1. v kapitálové přiměřenosti a likvidity banky a jiných skutečnostech, které by mohly vést ke zhoršení schopnosti banky a její pobočky v zahraničí dostát svým závazkům,
2. v pravidlech obezřetného podnikání banky a dalších podmínek ovlivňujících výrazným způsobem činnost banky a její pobočky v zahraničí,
3. pojetí a zabezpečení bankovního tajemství platné v zemi sídla zahraniční banky, vztahu bankovního tajemství k pobočkám banky v zahraničí,
4. v systému pojištění vkladů v zemi sídla banky.
(3) Údaje o zahraniční bance zřizující pobočku v České republice obsahují:
a) notářsky ověřený zakládací dokument (výpis z obchodního rejstříku), který musí obsahovat název banky a její právní formu, adresu, místo a datum založení, činnost, kterou se zabývá, fyzické a právnické osoby, jejichž podíl na základním jmění banky převyšuje 10 %,
b) u akciových společností nejnižší a nejvyšší cenu akcií banky za posledních pět let včetně uvedení současné ceny akcií,
c) doklady o výsledcích hospodaření banky za poslední tři roky včetně zpráv auditorů, případně dozorčí rady a zpráv o hospodaření předkládaných valné hromadě akcionářů a v případě, že systém účetnictví ve státě, kde sídlí osoba zakládající banku je rozdílný od systému používaného v České republice, vysvětlení těchto rozdílů.
(4) Obchodní plán pobočky, členěný v prvním roce její činnosti na čtvrtletí, obsahuje v minimálním rozsahu údajů při zveřejňování účetních výkazů:
a) rozvahu v členění stanoveném pro banky Ministerstvem financí,
b) výkaz zisků a ztrát v členění stanoveném pro banky Ministerstvem financí.
(5) Strategie pobočky při rozvíjení jednotlivých bankovních činností obsahuje:
a) výši a formu finančních zdrojů poskytnutých pobočce zakládající bankou,
b) záměry pobočky při poskytování úvěrů a získávání vkladů s charakteristikou typů klientů, na něž se bude pobočka zaměřovat (fyzické nebo právnické osoby, drobné, střední, velké společnosti atd.), případně sektoru ekonomiky, území a dále druhu a rozsahu úvěrů a vkladů,
c) objem zdrojů, které hodlá pobočka získat od bank nebo jiných institucí v České republice nebo v zahraničí,
d) záměry pobočky při obchodování s tuzemskými nebo zahraničními cennými papíry (investování do cenných papírů na vlastní účet, obchodování na vlastní účet a na účet klienta), účast pobočky na vydávání akcií a poskytování souvisejících služeb,
e) záměr pobočky při rozvoji tuzemského a zahraničního platebního styku a rozvíjení dalších provozních služeb,
f) záměry pobočky v obchodování s devizovými hodnotami,
g) záměry pobočky při poskytování záruk,
h) vnitřní opatření pobočky zaměřená na omezení rizikové angažovanosti aktiv nebo pasiv vůči klientovi, případně vzájemně spjaté skupině klientů.
(6) Informace o organizaci pobočky obsahují zejména informace o:
a) centrále pobočky s popisem vztahů mezi pobočkou a mateřskou bankou z hlediska pravomoci a odpovědnosti při rozhodování o bankovních operacích a jejich provádění,
b) činnosti jednotlivých útvarů a organizačních jednotek pobočky, počtu zaměstnanců, rozdělení kompetencí mezi vedoucí pracovníky zakládané pobočky,
c) organizačních jednotkách, které hodlá pobočka zřizovat, jejich počtu a začlenění do organizační struktury banky a způsobu jejich řízení,
d) organizaci a řízení informačního systému pobočky, a to zejména o vytváření, zpracování, uchování, přenosu a ochraně dat a informací a o metodických, technických a programových prostředcích používaných v informačním systému pobočky,
e) organizaci obchodu s devizovými hodnotami,
f) organizaci rozhodovacího procesu,
g) bankovních budovách a zařízeních, pokud již jsou k dispozici, vlastnické vztahy k těmto hodnotám.
(7) V příloze žádosti předkládá banka:
a) pravidla obezřetného podnikání bank uplatňovaná v zemi sídla banky vůči pobočce v zahraničí,
b) zákony vymezující působnost a odpovědnost orgánů bankovního dohledu, regulační postupy uplatňované z úrovně bankovního dohledu země sídla banky vůči bankám, případně jiné právní normy upravující nebo ovlivňující činnost bank,
c) právní normy upravující systém pojištění depozit v zemi sídla zakládající banky s vyjádřením, zda se vztahuje i na pobočku v České republice.